AXA安盛創新信託級財富管理方案 助客戶靈活掌握世代財富
面對瞬息萬變的經濟環境與人生不同階段的需求，客戶對財富管理工具的期望已超越單純增值，轉向兼顧資金彈性1。AXA安盛憑藉具前瞻性的產品設計概念，推出 「盛利II儲蓄保險」系列2（「盛利 II」系列），引入信託級3思維，為客戶提供全面的財富管理方案，榮獲《信報財經新聞》「保險服務卓越大獎2026」之「卓越財富傳承大獎」。
AXA安盛深耕財富管理領域，近年針對客戶在人生不同階段的財務需要，持續優化儲蓄保險產品，因而設計出兼具競爭力回報與高度彈性的解決方案，獲得業界肯定。
靈活增值策略 善用時間複利與全球佈局
「盛利II」系列具備極具競爭力的中長期回報潛力，透過複利的滾雪球效應，讓財富隨時間穩健增長。同時，「盛利II」系列提供多達9種保單貨幣選擇，包括人民幣、美元、英鎊、歐元、加拿大元、澳元、新加坡元、港元及澳門幣4，並設有貨幣轉換選項5，讓客戶可隨人生目標，如旅居、海外升學或跨國投資等靈活調整資產配置，有效管理匯率風險，掌握全球機遇。
財富管家服務 實現自主分配與世代守護
AXA安盛更首創6「財富管家服務」7，客戶可預設定期提款安排，最多為3位指定收款人提供穩定現金流，猶如每月自動「出糧」，讓三文治階層客戶能更從容地照顧父母與子女，體現財富自主分配的便利性。
在財富傳承方面，「盛利II」系列借鑒信託的概念，推出「傳承守護選項」。客戶可預先設定繼承事件、繼承年齡8、後備持有人及暫託人8，確保保單在適當時間交到合適的人手上。配合「無限次更換被保人」功能，保障期可延長至最新被保人138歲，實現跨世代財富延續。此外，「愛關懷選項」讓客戶在面對精神或身體上無行為能力時，仍能確保家人可代為提取保單價值以作適時的經濟支援，展現周全的風險管理。
AXA安盛強調，優秀的財富管理方案必須兼具增值、流動性與守護功能。展望未來，隨着家庭結構變化及財富傳承需求增加，AXA安盛將繼續加強創新元素，協助客戶建立具韌性的世代財富規劃。
備註：
1 資料來源：香港01（2020年6月18日）https://bit.ly/4hqdLq3。
2 「盛利II儲蓄保險」系列包括「盛利 II 儲蓄保險 – 至盛」及「盛利 II 儲蓄保險 – 至尊」。
3 「信託級」指產品設計理念借鑑了信託的靈活性及精準性，而非等同信託產品。
4 澳門幣（MOP）只限澳門繕發的保單。
5 貨幣轉換選項可由適用之指定保單週年日起，於每個保單週年日後30天內申請行使；2年繳保單由第2個保單週年日起，而5年及10年繳保單則由第3個保單週年日起適用。行使次數不設上限，每個保單年度只可以申請行使此選項一次，有關詳情請參閱相關的產品說明書。
6 此資料是指有最多3名提取收款人的定期提取服務。此資料只適用於香港市場並乃根據保險業監管局於香港獲授權的保險人登記冊中之長期保險業務保險公司所提供的定期提取安排進行比較，截至2025年7月。
7 財富管家服務乃AXA安盛提供的行政服務安排，並不屬於「盛利 II 儲蓄保險」系列的產品特點。
8 繼承年齡及暫託人僅適用於香港繕發的保單。後備持有人或暫託人之指定及接替持有權申請須受限於本公司以其絕對酌情權予以批准並必須符合特定條件。
以上提及之產品受條款及細則約束。有關產品的詳細條款、細則及不保事項，請參考有關產品說明書及保單合約。
