獲獎企業訪問

招商永隆銀行 以科技賦能跨國集團財資管理
創新現金池管理方案實效顯現

在瞬息萬變的全球經貿與金融市場環境中，跨國集團對銀行財資服務的需求已不再局限於傳統資金結算業務，更追求全球化資金穿透管控、智能化調撥運作、一體化數碼化的服務體驗。招商永隆銀行一向以客戶為中心了解客戶所需，持續將創新科技深度融入集團財資管理領域，且憑藉在跨國集團資金歸集、管控場景之創新服務的實踐，以及市場、客戶的高度認可，榮獲《信報財經新聞》「金融服務卓越大獎 — 卓越集團現金池與資金管理服務」獎項。這項殊榮既是對該行跨境財資數碼化轉型成果的肯定，更是對該行「以客戶為中心」引領跨境集團財資服務革新的認同。

隨著跨國集團全球一體化經營的深度推進，集團資金管理模式面臨新的挑戰。為加快資金管理效率，集團總部對全球資金的穿透管理深度、調撥歸集效率、綜合盈餘管理等的銀行服務會有更高的要求。憑藉強大的系統整合能力與專業方案，招商永隆銀行堅持以創新科技驅動業務發展，為一家世界500強航運產業集團度身打造「集團網銀+本地多級現金池」數碼化解決方案。此方案成功解決了集團成員網銀渠道分散、多層級資金管理複雜困難的痛點，以高效的方案樹立了金融科技賦能實體經濟的典範。

正面應對財資管理痛點

傳統的集團資金管理往往受制於「資訊分散」與「操作複雜」的雙重困難。以此次合作的大型航運產業集團為例，其業務版圖橫跨國際遠洋乾散貨運輸及跨境大宗商品貿易。集團境外經營主要涉及海外母公司及多家附屬子公司，日常資金結算規模龐大。過去，集團內各個子公司沿用傳統網銀模式，存在嚴重的管理割裂。各子公司財務系統獨立運作、導致集團總部無法全面穿透管理整體資金頭寸；資金劃撥與對賬工作高度依賴人工作業，不僅效率低下且校對失誤更隱藏操作風險。此外，各成員子公司分散持有大量閒置資金，導致集團整體資金使用效率偏低，嚴重影響集團資金集約化管理及降本增效的戰略目標。

技術破局推動產品創新

針對客戶痛點，招商永隆銀行突破單一金融產品局限，運用先進金融科技技術，為其度身打造了「集團網銀+本地多級現金池」的數碼化財資管理方案。其中，該行為集團網銀提供一站式賬戶統一視圖，方便集團總部快速掌握整體資金頭寸，並能在同一網銀下處理資金調撥，實現了全集團資金的「可視、可管、可控、可用」。另外，集團更可透過本行多級現金池佈置，提供定時或即時上劃下撥等功能，同時通過一對一、分組下撥限額等功能進行靈活管理，並通過內部轉移計價便利稅務管理，滿足了集團總部對成員子公司資金精細化管理的需要。

高效落地展現成果效益

招商永隆銀行專屬服務團隊精準對接業務需求，快速響應推動方案落地。方案的上線為集團帶來了立竿見影的效益：集團的資金歸集速度得到顯著提升，財務人員由此大幅減輕繁重的手工對賬及重複性人工操作，集團總部資金利用率得到了明顯改善。

招商永隆銀行始終秉持「以客戶為中心」的服務理念，致力為客户創造價值，持續推動金融科技與業務場景的深度結合，不斷強化系統綜合服務實力。展望未來，招商永隆銀行將繼續以科技賦能金融，為各類跨境及跨國集團客戶提供更高效、更智能、更安全的財資管理服務。

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