獲獎企業訪問

Sun Life永明強化數碼互動 塑造前所未有強積金體驗

Sun Life永明強積金連續兩年獲《信報》頒發「卓越強積金創新計劃」獎項。左為香港永明金融有限公司退休金業務主管陳璡。

「積金易」平台全面推行後，強積金成員選擇受託人時，更重視整體體驗與退休規劃支援。香港永明金融有限公司（下稱「Sun Life永明」）積極投放資源於數碼工具、投資者教育及互動體驗，協助成員主動管理退休資產，建立長期關係，今年於《信報財經新聞》「金融服務卓越大獎2026」中榮獲「卓越強積金創新計劃」，證明Sun Life永明強積金產品及服務獲得不少成員認同。

遊戲化體驗 鼓勵成員主動參與

Sun Life永明早前推出「積金即享獎賞計劃」，打破大眾對強積金「供完就算、退休才有回報」的傳統印象。該計劃為指定獲邀客戶專屬，計劃推出至今與超過30間商戶合作，提供涵蓋餐飲、購物及體驗活動的多元化禮遇，並設七個會籍級別，不同級別會員可享專屬客戶服務、強積金教育活動及精選體驗。同時，以遊戲化設計推出「積金SUN任務」，把強積金知識及投資概念融入互動挑戰，讓成員在輕鬆過程中學習退休規劃，做到寓學於玩。

計劃推出後，成員參與度及帳戶活躍度均見提升，香港永明金融有限公司退休金業務主管陳璡表示，這反映互動體驗有助培養主動管理習慣，為退休規劃做好更充份準備。

智能導航工具 降低投資決策門檻

香港不少打工仔因工作繁忙及投資知識有限，面對市場波動時往往無所適從。Sun Life永明去年全面推出智能投資工具「積金導航」（MPF Navigator），結合大數據演算法與資產管理團隊的專業市場分析，為成員提供個人化退休投資組合。成員只需回答五條簡單問題，系統即會分析其風險取向、承受能力、投資年期及退休需要，歸類至相應風險等級，並提供「進取型」、「增長型」、「平衡型」、「穩健型」或「謹慎型」參考組合。各組合以不同股票及債券比例配置，配合個人偏好；系統每季度更新資訊，助成員應對最新市場變化。

截至今年6月底，「積金導航」參考組合表現理想，「進取型」一年回報達22.3%，較保守組合「謹慎型」亦錄得約4.4%。陳璡指出，這項工具把複雜投資資訊轉化為清晰建議，大幅降低決策門檻，即使沒有專業知識的成員，也能了解基金風險與潛在回報，鼓勵建立長線、有系統及具紀律的投資習慣，及早為退休財務目標作準備。

產品創新回應需求 強化退休保障

在產品設計上，Sun Life永明致力推出多元化強積金基金，滿足不同成員的需要，例如於2023年6月推出全港首個環球低碳指數強積金基金，追蹤富時羅素設計的底層指數，要求成份股碳排放強度及化石燃料儲備強度較基準降低50%，同時提升整體ESG評級20%；2025年推出收益基金，採用靈活多元資產配置，投資於環球定息證券、環球股票及房地產投資信託基金（REITs），讓成員在波動市況下仍能兼顧收益與長遠增值。

除了在產品上力求創新，Sun Life永明強積金基金表現亦同樣出眾，其中美國股票策略於今年首8個月回報達14.8%，位列全港同類策略第一名；3隻混合資產基金年初至今及過去1年回報均獲同類第一，其中增長型1年回報高達22.2%。至於近期備受關注的亞洲市場，Sun Life永明亞洲股票基金於今年至今升35.79%，表現優異。

未來，Sun Life永明將繼續以數碼創新、互動體驗及產品多元化，強化「物有所值」的長期優勢，協助更多成員主動管理強積金，邁向理想退休生活。

「積金 SUN 任務」把強積金知識及投資概念融入互動挑戰，讓成員在遊戲過程中學習退休規劃。

「積金即享」為鉑金級以上會員提供體驗精選活動，其中今年6月舉行的「古埃及文明大展 — Sun Life永明VIP私人導賞之夜」，吸引近百名會員及其親友出席，場面熱鬧。