獲獎企業訪問

Sun Life永明 建構全方位退休規劃生態

香港永明金融有限公司代理分銷招募、品牌推廣及活動統籌助理副總裁陳依琍。

香港正面對人口老化及退休準備不足的雙重挑戰，退休生活動輒長達二、三十年，市民需要同時規劃持續收入、健康保障與財富傳承。香港永明金融有限公司（下稱「Sun Life永明」）建構全方位退休規劃生態，並榮獲《信報財經新聞》頒發「卓越年度合作項目」獎項。

多元化產品和服務
創造獨特價值

香港正逐步邁向長壽社會，退休規劃不應到臨近退休才開始準備，而應貫穿人生不同階段。Sun Life永明透過與香港按揭證券有限公司（下稱「HKMC」）合作，為客戶轉介保單逆按計劃及安老按揭計劃1，讓合資格人士把壽險保單或住宅物業轉化為穩定退休現金流。憑藉多年來在退休保障、財富管理及退休規劃教育方面的深厚經驗，Sun Life永明協助客戶按人生階段檢視健康保障、資產配置及財富傳承，讓退休規劃由單純累積財富，轉至更長遠、更整全的角度規劃退休生活。

結合專業方案
建立貼合人生需要的退休體驗

在是次合作中，Sun Life永明積極發揮「退休規劃專家」的定位，透過360退休策劃平台及持續的專業培訓，提升理財顧問在退休收入、健康保障、資產配置及財富傳承等範疇的規劃能力。客戶不僅能獲得Sun Life永明的退休保障產品、財富管理服務及個人化顧問支援，有需要的客戶更可認識保單逆按計劃及安老按揭計劃1，從而建立更完整的退休藍圖。

Sun Life永明致力助更多客戶思考如何善用資產去支持更長壽、更健康的退休生活。無論是正值事業高峰的在職人士，還是已步入退休階段的人士，均可按自身情況，獲得收入穩定性、醫療保障及遺產安排的綜合建議，令退休規劃真正貼合不同人生階段的實際需要。

公眾教育推動及早規劃
為退休作好準備

除了產品與方案層面，Sun Life永明更透過大型戶外廣告、客戶講座、理財教育活動及社區推廣，把退休規劃議題帶進大眾日常生活。近年市場對於退休收入安排、健康保障、長壽風險及財富傳承等議題的關注明顯提升，越來越多市民開始主動尋求相關資訊及專業意見，反映社會對退休準備的意識正逐步提高。

展望未來，Sun Life永明將繼續與HKMC及不同合作夥伴攜手合作，透過更多公眾教育活動、專家論壇、客戶講座及社區參與項目，幫助更多市民及早建立退休規劃習慣，協助更多家庭建立更健康、更安心的退休生活。

Sun Life永明定期舉行大型退休客戶講座「退『優』四合院高峰會」，並由HKMC代表、執業事務律師及星級嘉賓為客戶分享專業退休資訊，每場座無虛席，均有1,000-2,000人出席。

備註
1. 保單逆按計劃及安老按揭計劃由香港按揭證券有限公司之全資附屬機構香港按證保險有限公司營運。如欲了解計劃詳情，可參閱香港按揭證券有限公司網頁：www.hkmc.com.hk。