獲獎企業訪問

2026首季CIES業務翻倍
恒安標準人壽亞洲憑專業開拓高端財富管理市場

恒安標準人壽亞洲首席業務拓展及市場總監周麗明（左）指出，公司的Future Series 可讓客戶按不同人生階段及財富目標。右為業務拓展總監謝盛輝。

近年全球金融市場充滿挑戰，與此同時，香港作為國際資產及財富管理中心，正迎來新一輪發展機遇。新資本投資者入境計劃（CIES）的推出，不但吸引更多高資產人士來港，更推動市場對專業財富管理方案的需求持續上升。恒安標準人壽亞洲為進一步拓展高端客戶市場，公司今年推出全新指數型萬用壽險，在《信報財經新聞》主辦的「金融服務卓越大獎2026」中，獲頒發「卓越投資移民保險產品」及「卓越指數型萬用壽險」獎項，反映該公司在產品創新及市場定位方面具有領先優勢。

穩佔CIES投連險7.2%市場佔有率^@

近年高淨值客戶在進行資產配置時，對「資金穩健」及「現金流」的需求顯着上升。恒安標準人壽亞洲業務拓展總監謝盛輝透露，CIES客戶在投資選擇上普遍偏向相對低風險及具備派息機制的相連基金:「大部份派息基金均採用每月派息機制，CIES客戶既能定期提取現金流靈活運用，又不會影響CIES政策對投資本金的要求。目前，超過90%的CIES客戶的投資組合均以派息基金為主，年度化派息率介乎5%至10%不等。」

基於精準的市場定位，根據投資推廣署在今年2月發表的資料顯示，恒安標準人壽亞洲在CIES的投資相連壽險市場當中穩佔7.2%市場佔有率^@。同時，該公司旗下的CIES客戶投資組合表現亮眼，在過去兩年內全數錄得正回報，最高回報率更達中雙位數字，成功協助客戶在捕捉市場升勢的同時亦平衡風險。

謝盛輝續指出，CIES客戶的保單需維持最少七年以符合投資移民申請要求，期間因應市況調整組合的需求高。為此，公司平均每季都會新增投資選擇，過去兩年間已將派息基金相關的投資選擇擴展至超過110項，涵蓋股債混合、純債券及純股票等；連同其他主題及貨幣等，總投資選擇超過380項，數量為全港投連險市場最多*，全面對接不同風險偏好的投資者。

「晉睿」指數型萬用壽險
保底與回報兼備

承接投連險業務的強勁勢頭，恒安標準人壽亞洲瞄準專業投資者^#市場，推出本港市場新興的指數型萬用壽險（Indexed Universal Life, IUL）產品—「晉睿」（iFuture）。

指數型萬用壽險在北美市場發展成熟，且市場佔有率高，本港業界自去年起將該類型產品引入香港，針對專業投資者^#市場。指數型萬用壽險將終身壽險保障與財富增值結合，其主要特色在於回報與國際指數掛勾，並設有「0%保底」機制。這意味着在市場環境不景氣、指數下跌時，客戶的本金不會因而虧損；而在市場上行時，則可享受潛在收益。

據了解，「晉睿」提供六項指數選擇，涵蓋「標普500®」^**、「納斯達克-100®」^**及「倫敦金銀市場協會黃金價格指數美元午盤」^**，為全港同類產品最多^{^}，其上限利率更高達13%，平衡了增長潛力與下行防禦力。

指數選擇全港最多^{^}
甫推出即獲專業投資者接納

恒安標準人壽亞洲首席業務拓展及市場總監周麗明指出，地緣政治緊張局勢加劇令全球金融市場波動加大，「晉睿」的推出時機正好切合高端客戶長線財富傳承的需求，並對市場充滿信心：「恒安標準人壽亞洲在投連險領域深耕多年，對全球資產配置擁有豐富經驗與敏銳的市場觸覺，能定期檢視並提供適切的指數組合。這種市場洞察力讓『晉睿』於今年初推出不久後，便已成功簽發新保單並接獲大量諮詢，證明專業投資者^#對此類兼顧風險管理與資產承傳的產品需求殷切。」

隨着「晉睿」（iFuture）與現有投連險產品「晉壹」（OneFuture）正式組成「Future Series」旗艦系列，一方面，客戶可按照自己的投資理念，靈活配置多元化投資組合；另一方面，亦可透過指數策略，以更有紀律的方式參與市場增長，同時兼顧下行風險管理。兩者相輔相成，讓客戶按不同人生階段及財富目標，建立適合自己的長期財富策略。

恒安標準人壽亞洲首席業務拓展及市場總監周麗明（左）指出，公司的Future Series 可讓客戶按不同人生階段及財富目標。右為業務拓展總監謝盛輝。
^@ 有關數字根據投資推廣署於2026年2月28日公布的數據計算所得。
^# 專業投資者為根據《證券及期貨條例》（第571章）及《證券及期貨（專業投資者）規則》（第571D章）定義之專業投資者。
^* 根據香港市場現有可投保投連險資料進行比較，截至2026年6月30日。
^** 有關相關指數的免責聲明，請參閱此連結: https://www.hengansl.com.hk/mktpubpdf/Index%20-%20disclaimers_HKEJ%203_5412.pdf
^{^} 根據香港市場現有可投保指數型萬用壽險資料進行比較，截至2026年6月30日。
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