獲獎企業訪問

背靠集團優勢 構建智能家族財富生態圈

中銀香港私人銀行的服務不僅追求增值，更透過基金及信託工具協助實現家族長遠傳承，守護及傳承家族資產。

全球經濟波動性加劇，高淨值客戶需求轉向抗跌力與流動性管理。中國銀行（香港）有限公司私人銀行（下稱「中銀香港私人銀行」）憑藉「1＋1＋1」服務模式、集團的龐大資源，以及專業的財富管理服務方案，榮獲《信報財經新聞》「金融服務卓越大獎2026」頒發「卓越財富規劃私人銀行獎」。

「1＋1＋1」聯動
打造一站式家族辦公室方案

中銀香港私人銀行視客戶為深度戰略夥伴，以「1＋1＋1」服務宗旨連接集團的私人銀行、零售銀行及企業銀行業務，再結合集團境內外網絡，為客戶個人、家庭及事業，提供資產管理、投融資、公司設立、家族辦公室及出海上市等綜合金融解決方案。客戶關係經理及投資顧問團隊以多對一形式服務，以審慎的風險管理，提供令客戶安心信賴的綜合財富管理方案，確保與客戶建立長期信任關係，務求達致互利共贏。

中銀香港私人銀行鼓勵員工考取私人財富管理公會旗下的註冊私人財富管理師（CPWP）資格，亦與專業機構合作，加強有關家族辦公室、信託及稅務規劃方面的培訓。至於超高淨值客戶及欲設立單一家族辦公室的客戶，中銀香港私人銀行提供「一站式家族辦公室解決方案」，涵蓋家族管治、高端醫療、子女教育及慈善公益等增值服務。此外，也聯同多個第三方專家合作，包括香港特區政府投資推廣署家族辦公室、香港交易所、各大會計師事務所，以及保險或信託顧問，邀請專家講者出席境內外不同的講座活動，分享政策、稅務及傳承方案，吸引富豪家族落戶香港，並為重點客戶度身訂造家辦建議。

豐富優質產品 助力守護資產

面對宏觀市況波動，中銀香港私人銀行持續完善產品引入機制，對新基金夥伴及私募等另類投資實施嚴謹盡職審查，致力引入優質策略與風險管控產品，豐富配置選項。中銀香港私人銀行的服務不僅追求增值，更透過基金及信託工具協助實現家族長遠傳承，守護及傳承家族資產。

把握大灣區機遇
鞏固全球財富中心地位

隨着大灣區金融互聯互通持續深化，區內高淨值客戶的財富管理需求正呈現更明顯的多元化及綜合化趨勢。大灣區客戶的企業、個人和家庭財富有相對高度的連繫，當企業的業務版圖逐步拓展至東南亞或其他海外市場，「企業出海」逐漸成為趨勢，企業家的個人財富管理需要亦會變得更加多元。中銀香港私人銀行相信，他們的需求往往不止於投資，亦可能同時涉及企業發展、家庭保障以至財富傳承，所關注的已不再只是單一市場或單一產品的投資機會，而是如何從整體財富角度，更有效配置不同市場、幣種及資產類別，並兼顧流動性、風險管理和長遠財富增值。

香港的財富管理市場無疑機遇與挑戰並存，總體來說發展前景仍然具有優勢，理由是香港身為亞洲最重要的國際金融中心之一，擁有穩健的法治體系、自由開放的資本市場、低稅制以及連接內地與全球的獨特地理與戰略優勢，這些都是支撐私人銀行業長期發展的堅實基礎。

除了繼續豐富多元化的產品和解決方案，同時進一步提升投資組合管理能力，數字化及智能化亦是中銀香港私人銀行未來重點發展的方向。該行將繼續善用科技，提升客戶體驗及專業團隊的服務能力，讓客戶關係經理和投資顧問能更全面掌握客戶投資組合情況，從而提供更具針對性的財富管理服務。

憑藉集團本身扎根香港、聯通大灣區的獨特優勢，中銀香港私人銀行持續為客戶建立貼近生活需要的綜合金融生態圈，提供更全面和一體化的財富管理服務。展望未來三至五年，中銀香港私人銀行將繼續聚焦高淨值人士的財富管理需求，進一步提升私人銀行的綜合服務能力。

中銀香港私人銀行客戶管理市場主管何穎樂（左）、中銀香港私人銀行總經理甘宇文（中）及中銀香港私人銀行客戶管理市場主管陳暉霞（右）