永明穩健創新策略 長線捕捉香港市場機遇
2025年香港股市面對多重波動與不確定因素，Sun Life永明憑藉穩健的投資理念與持續創新，在「理柏基金香港年獎2026」中表現出色，旗下「香港股票」類別的指數追蹤策略勇奪三年期及十年期獎項，充分印證其長期價值投資及成本效益優勢。身為強積金市場的重要參與者，Sun Life永明一直致力為成員提供多元化、高質素且收費相宜的投資選擇。
19種基金均衡配置 持續創新引領市場
香港永明金融有限公司財富及退休金業務首席財務官陳璡表示，公司旗下強積金計劃目前提供19種基金，涵蓋股票、債券、指數追蹤、混合資產及貨幣市場等類別，數量與質素兼備，足以滿足99.9%成員在不同人生階段的退休需要。
「我們深信多元化是核心，沒有單一組合適合所有人，19種策略讓不同風險偏好及退休目標的成員，按需要建立合適的投資組合。」陳璡強調：「Sun Life永明重視持續創新，於2023年一口氣推出歐洲基金、美國股票基金及當時市場首創的低碳基金投資策略；2025年初則引入收益基金，更多新產品亦在籌備中，持續為成員擴闊選擇。」
他稱，根據2026年4月份單月數據，Sun Life永明強積金的管理資產規模中有高達97% 表現高於市場中位數；由年初至今（截至2026年4月底）計則有 57% 維持領先。長期表現方面，過去十年更有 66% 的資產規模排名在市場前 50%，反映Sun Life永明持續及穩健的投資管理能力，為成員創造長線價值。
香港指數追蹤策略 成本效益突出長線優勢
陳璡特別提及今次得獎的香港股票指數追蹤策略，指出該策略為香港強積金市場首批追蹤富時強積金香港指數的產品，充分展現公司早年的前瞻視野。
「相對於主動管理股票基金策略，指數追蹤策略的管理成本較低，能直接轉化為成員更低的管理費，長期而言透過複合效應顯著提升淨回報。」陳璡說：「配合過去三年及十年期的強勁表現，最終贏得今次殊榮。」
審慎樂觀看港股 啞鈴策略應對波動
永明資產管理（香港）有限公司首席投資策略師龔偉怡對2026年香港股市整體持審慎樂觀態度，預期基本情境下可錄得正回報。
她認為，雖然港股估值不算特別便宜（過去五年約10至11倍），但多項催化劑值得關注，包括持續的政策支持（如生物科技相關措施）、內地電商巨頭來港上市帶來的內需活力，以及人工智能、機器人、光學等創新主題，配合「十五五」規劃對科技創新的推動。
對於一般強積金成員投資香港股票，龔偉怡建議可借助「積金導航」作地理及風險分散配置。她特別推崇「平均成本法」（dollar-cost averaging），即每月固定金額投資，避免過份追逐市場高低時機。她稱，過去多年經驗顯示，即使在高位開始入市，投資者只要堅持每月投資，仍有機會取得正面回報。
面對全球波動（包括地緣政治、中美關係及聯儲局政策等），龔偉怡稱永明採用「啞鈴策略」（barbell strategy）管理港股相關組合：一方面配置增長型板塊（如人工智能、科技及生物科技），另一方面加強防守性板塊（如醫療保健）。例如今年3月市場大幅波動時，醫療保健板塊跌幅明顯低於大盤及科技指數，體現組合的韌性。