Sun Life永明迎積金易時代 推創新增值服務助成員掌握投資要點
香港永明金融有限公司（簡稱「Sun Life永明」）多年來憑藉強積金產品投資表現出色，在本地的強積金市場享負盛名，深受成員及僱主歡迎。Sun Life永明今年榮獲《信報財經新聞》頒發「卓越強積金創新計劃」獎項，當中不但以獨特投資策略和靈活基金選擇脫穎而出，更積極運用人工智能及數碼工具，全面提升客戶體驗。
全方位迎接加入「積金易」平台時刻
香港強積金產品及服務供應商近年陸續加入積金易平台（eMPF Platform），作為全港第三大強積金服務供應商，Sun Life永明亦於今年10月正式加入。Sun Life永明財富及退休金業務總經理潘紀虹表示，為了讓成員和僱主順利過渡，Sun Life永明採取了三大支援方向「S.U.N.」，為上線積易作出全面準備。
Sun Life永明了解成員最重視如何取得最準確及即時的資訊，以作出精明的投資決定。上線積金易平台後，一般強積金行政工作交由平台統一處理，而Sun Life永明將更專注於提供積金新世代增值服務（New-Gen），透過各種渠道為成員提供專業分析，同時加強投資者教育，協助成員掌握市場脈絡。
一大焦點為強積金投資工具「積金導航」，結合資產管理等團隊的專業分析與大數據運算，為成員量身定制「參考投資組合」。成員只需透過簡單測試就可以了解投資取向及風險承受能力，按照測試結果劃分為五個類型的「參考投資組合」，包括進取型、增長型、平衡型、穩健型和謹慎型。每個「參考投資組合」都有不同的資產配置比例，包括股票和債券等，以滿足成員需求；「積金導航」亦會按季更新，協助成員應對瞬息萬變的市場。
潘紀虹補充，五個類別的「參考投資組合」年初至今的年率化回報都表現理想，截至今年7月31日，「進取型」參考投資組合增長近兩成；「增長型」增長約17%；「平衡型」增長約14%；「穩健型」增長約12%；而「謹慎型」增長約9%。
潘紀虹指，Sun Life永明一直善用創新科技發展，務求協助成員在不同人生階段找到最理想的投資工具。她表示，「積金導航」是「人腦結合電腦」的強大強積金投資工具，其簡易使用的特性，能夠方便成員們在繁忙的生活中全面地管理強積金，更加可以協助他們在積金易時代中，為實現無憂退休生活作周全準備。
此外，Sun Life永明定期舉辦主題投資講座，協助成員掌握較複雜的強積金投資概念；永明資產管理團隊亦會根據全球經濟走勢，每月為成員提供市場分析文章，分享最即時及準確的投資策略，方便他們作出精明投資決定，進一步實現退休目標。
至於「S.U.N.」三大方向中的「S」就代表「Smooth」，即是順利過渡。Sun Life永明除了為僱主及成員舉辦一系列實體與線上講座外，亦透過多種渠道發放資訊，包括懶人包、資訊短片，並設立專屬的積金易專頁，提供註冊教學等實用指引，確保成員及僱主能快速掌握相關資訊。
為僱主及成員發放資訊之餘，Sun Life永明不忘加強旗下中介人的培訓，當中包括與香港恒生大學合作，為中介人量身訂製獨家（Unique）培訓課程，涵蓋平台操作技巧與實務知識，更創新地融入心理學概念，旨在幫助中介人有效協助僱主及成員適應上線積金易的重大轉變。
產品設計緊貼市場 推創新收益基金及低碳基金
潘紀虹表示，公司在產品設計上一直緊貼市場需要。例如今年2月推出「永明強積金收益基金」，是市場中少有將房地產信託投資基金（REITs）納入成份的強積金產品，涵蓋基建、住宅、零售、酒店及數據中心等多元資產，提供中長期穩定回報，同時分散風險。她強調，REITs的收益回報和風險介乎於股票與債券之間，特別適合退休人士作長線配置。
另外，Sun Life永明亦看準ESG市場的潛力，2023年推出「永明強積金環球低碳指數基金」，為市場上第一隻加入低碳元素的基金。潘補充，在2024年全年，永明低碳策略指數波幅約為9.7%，對比MSCI環球股票指數10.3%為低，顯示「環球低碳指數基金」表現較為穩定。此外，同年約有港幣15億元資金流入強積金ESG組別，當中約90%資金選擇「環球低碳指數基金」，反映該基金深受市場關注。
