中信証券財富管理（香港）建立跨境理財通卓越平台
跨境資金流動需求日益殷切，大灣區居民對海外資產配置的興趣持續增加。中信証券財富管理（香港）憑藉境內外龐大的服務網絡、豐富的產品和專業研究服務以及先進的數碼化體驗，成功為粵港澳大灣區客戶開拓穩健及高效的投資新渠道，也令該公司獲《信報財經新聞》頒發「卓越跨境理財通交易平台」獎項，以表揚它的出色表現。
南向通突出優勢 為投資者帶來新體驗
跨境理財通涵蓋「南向通」與「北向通」，而外界大多注視資金由北到南的「南向通」使用情況。中信証券財富管理（香港）產品及投資方案部主管陳文基表示，母公司中信証券在大灣區八個城市設有超過三十個營業部，協助當地合資格內地大灣區投資者便捷開戶並參與境外投資。
陳文基又指，在以往跨境理財通1.0的時代，投資者只能通過指定的銀行購買，而資金往往只停留在銀行的存款產品，缺乏投資元素；隨着跨境理財通踏入2.0，投資渠道擴展至券商，他謂中信証券財富管理（香港）清晰定位為投資導向，透過自家的市場分析及買賣操作實力，致力為客戶資金帶來可觀的增值效果。他透露，公司所提供的南向通投資產品中，約三成並非貨幣基金（包括股票及債券基金），遠高於同業，資表現與專業能力亦客戶廣泛認同。
跨境理財通2.0於2024年12月正式實施，而截至今年8月底為止，中信証券財富管理（香港）的跨境理財通產品銷售額逾17億港元，是一眾券商之中最高。
數碼化突破 安全便捷的單一平台
在用戶體驗方面，中信証券財富管理（香港）同樣走在前列。陳文基表示，公司的技術團隊把境內外的財富管理服務平台無縫連接，大灣區投資客戶只需透過境內的中信証券apps登入，即可一鍵跳轉至境外的跨境理財通專頁，研究產品細節和參與交易。他認為，相比其他同業的客戶須先額外下載境外版本apps，然後登出境內再登入境外版本的繁複程序，中信証券財富管理（香港）的跨境理財通平台更簡單、安全，有效減低客戶誤用假冒apps的風險，增強客戶的信心。
不僅境內外客戶系統無縫銜接，他透露公司境內外研究團隊也緊密合作，定期發表專業投資觀點，協助大灣區投資者在貨幣基金之外，逐步把投資範圍擴展至股票和債券等更多元化的產品，使公司的非貨幣基金產品銷量比例持續增加，從中也體現了專業研究與客戶需求的良性互動。
展望將來，中信証券財富管理（香港）將不斷完善跨境理財通平台，不論在平台體驗還是產品種類方面，致力令大灣區投資者有更多可靠的選項。他預計，如果跨境理財通2.0反應理想，未來有機會擴展至長三角地區，吸納更多境內外投資者的資金，而公司將繼續以專業研究、產品創新及數碼化服務為核心，致力成為境內外投資者跨境理財的首選平台。
