信安 X 萬通憑藉卓越投資策略
助客戶實現投資目標
在高通脹與高利率時代，為退休儲蓄尋找長線的增長潛力至關重要。「萬全強制性公積金計劃 – 歐洲股票基金」首次在理柏基金香港年獎2025中榮獲最佳強積金三年獎 – 歐洲股票#。該歐洲股票基金的投資經理為信安資產管理（亞洲）有限公司，透過投資於信安豐裕人生基金的信安歐洲股票基金，以實現長期的資本增值。儘管2024年的歐洲市場面臨波動和政治不確定性，該基金的整體表現仍然優異。
信安金融集團®香港區總裁劉健洋表示，「信安在亞太區植根近30年，與各地區的策略合作夥伴共同服務客戶的退休和資產管理需求。自2023年起信安擔任萬通保險的強積金計劃的投資經理，我們的投資團隊一直運用他們的專業知識，致力助客戶實現投資目標。是次獲獎正好體現了我們兩間公司的合作無間和對客戶的承諾。」
致力實踐「以客為尊，以客為本」理念
萬通信託有限公司行政總裁謝志雄表示：「萬通信託有限公司（萬通信託）專注於信託業務，並與不同投資公司緊密合作，致力實踐「以客為尊，以客為本」的理念。萬通信託提供的萬全強制性公積金計劃，為客戶嚴選性價比高的基金選擇，於嚴謹的挑選過程中，我們充分認可信安資產管理（亞洲）有限公司於投資方面的專業能力，尤其是在歐洲股票基金領域。因此，我們自2023年起與信安資產管理（亞洲）有限公司攜手合作，強強聯手，令萬全強制性公積金計劃 — 歐洲股票基金於2025年榮獲理柏基金香港年獎。」
信安資產管理投資總監兼股票部全球主管George Maris表示，「信安股票團隊對旗下歐洲股票策略能獲此殊榮深感榮幸。我們的投資流程以『由下而上』的策略為基礎，旨在發掘業務基本因素持續改善的公司。我們聚焦於自由現金流加速增長的趨勢，並密切注視特定的潛在變革催化因素，例如產品創新、定價能力或市佔率提升帶動的營業額增長，以及營運效率改善帶來的利潤率擴張等。我們積極把握市場預期與我們預測之間的自由現金流增長差距，從中發掘市場錯位帶來的投資機會。」
首要平衡風險與回報
在建構投資組合時，信安資產管理把選股視為風險與回報的首要決定因素。此舉不但確保控制投資組合的風險參數，亦有助識別意料之外的風險來源，例如系統性因子風險。
George強調，策略表現出色主要源於選股得宜，以及聚焦企業基本因素。歐洲銀行業受惠於資產負債表改善及股東總回報率上升，而經濟復甦將帶動貸款增長從谷底回升，進一步提供上行空間。此外，隨着歐洲各國增加國防預算，工業領域的一些航天和國防公司亦為超額回報帶來貢獻。
為投資者提供切合所需的投資產品
儘管在近期陰霾籠罩下難覓曙光，但2025年至今的市場波動及時提醒分散投資於全球各地的必要性。在當前環境下，自由現金流生成能力強勁的公司仍具吸引力。在關稅問題達成切實的解決方案之前，不論是因為局勢緩和抑或透過財政刺激措施，市場可能繼續採取防守性部署。成本上升、市場前景未明及政策路徑不確定，均表明投資者宜作出審慎的股票配置。儘管如此，隨着股市廣泛下行，信安資產管理視當前市況為入市良機，以增持其財務模型顯示長遠上行潛力龐大的持倉。
展望未來，信安資產管理將繼續滙集多個層面的專業知識，為投資者提供切合所需的投資產品，助他們實現財務目標。而萬通信託亦將繼續密切審視各類基金，致力為客戶提供最佳的投資選擇。
重要通知：投資涉及風險，並會受到市場波動的影響。基金價格可升可跌，基金的過去表現並非未來表現指標，亦不保證其投資回報。在作出投資選擇前，你必須衡量個人可承受風險的程度及你的財政狀況。在選擇成分基金時，如你就某一項成分基金是否適合你﹝包括是否符合你的投資目標﹞而有任何疑問，請徵詢財務及/或專業人士的意見，並因應你的個人狀況而選擇最適合你的成分基金。有關詳情，包括產品特點及所涉及的風險，請參閱有關「強積金計劃說明書」。本文件由萬通信託有限公司刊發。
#資料來源：理柏基金香港年獎，2025年5月。所有獎項由理柏基金香港年獎頒發，與信安資金管理（亞洲）有限公司及萬通信託有限公司沒有任何關聯。請參閱有關獎項的頒授機構的相關網站https://www.lipperfundawards.com/Awards/HongKong/2025/Fund，以了解更多有關釐定該等獎項的標準和方法。