華泰國際深耕高淨值和企業家客戶 注重科技賦能為客戶量身定制財富管理方案
全球經濟放緩，疊加地緣政治摩擦和疫情反復，引發各類資產價格高位震盪。高淨值人群對包括資產配置和投資交易能力在內的全方位財富管理理念更加重視。華泰國際私人財富管理團隊憑藉個性化訂制服務、科技賦能用戶體驗等優勢，致力為高淨值人士、企業和企業家、機構提供財富管理專屬服務。
華泰國際私人財富管理團隊憑藉科技賦能金融，個性多元的投資產品，成功獲《信報財經新聞》頒發「顯卓多元化財富管理服務大獎」。華泰金控私人財富管理部主管李碩將品牌獲市場肯定歸功於集團和公司的大力支持以及業務部門的通力合作，尤其是直接面向投資者服務的RM（客戶關係經理）團隊和產品團隊。
吸引優秀人才，提供多元化訂制產品
「RM團隊是把關客戶資產的第一道防線，優秀的RM人才是團隊最寶貴財富」李碩分享道，「公司非常重視培訓RM，定期邀請外部嘉賓如知名經濟學家、法律專家等，來提升RM對市場、合規及風險管理的敏銳觸覺。」她接著說，「我們還擁有一隻來自買方和賣方背景的優秀產品團隊，RM和PM (產品經理) 協同配合，為客戶提供全方位、一站式私人財富管理服務。」
除了緊密聯繫客戶，團隊亦推出多元化投資產品，並適時調整產品結構和種類, 滿足客戶在多變市況下的需要。團隊目前推出的多元化自研投資產品，從設計至定價均自主打造，成功提升市場差異化，受到高淨值人士的歡迎。
與此同時，團隊亦致力為客戶提供順暢、安全、穩定的交易環境。李碩指出：「平臺能服務多少客戶，分析多少數據，管理多少產品，是考驗財富管理平臺綜合能力的重要指標。我們依託集團強大的科技優勢，在數字化平臺建設方面正快速推進多項舉措，矢志打造一流的數字化精品私人財富管理平臺。」
堅持科技賦能，不斷提升客戶體驗
去年，華泰國際的母公司華泰證券在數字化建設上投入高達22億元人民幣，位列中資券商首位。「集團的IT團隊龐大且經驗豐富，日常做出大量規劃，保障客戶交易穩定流暢，即使遇上大行情或交易量大增，亦可確保各類交易順暢完成」她補充說。
談到未來發展，李碩說，加息週期短期內會影響投資氣氛，但長遠看，更彰顯財富管理的重要。她相信，私人財富管理將是中資券商在未來3至5年最重要的業務增長點，而客戶仍然偏好熟悉的內地和香港市場，反觀美股估值目前偏高，客戶以觀望態度較多。
李碩說，內地高淨值人群和企業家紛紛在海外設立家族辦公室，為行業帶來大量機會；客戶需求漸趨廣闊，意味著未來需提供多元化及國際化的投資產品。華泰國際私人財富管理團隊將在集團的引領和公司大力支持下，充分發揮科技賦能，打造數字化平臺，建立起千人千面的投資管理能力，除了主力深耕內地和香港本地客群外，亦會擇機拓展海外華人市場，在亞太區提供全方位、數字化精品私人財富管理。
