香港永明金融強積金穩中求勝
將推首隻ESG強積金創先河
作為市場上三大強積金供應商之一的香港永明金融（下稱「Sun Life永明」），憑藉其亮麗的投資表現，勇奪「理柏基金香港年獎2023」多個獎項，在強積金基金組別，最佳團體大獎（整體）及最佳團體大獎（股票型）連續三年皆由Sun Life永明奪得，同時勇奪港元進取混合型基金（十年期）獎項，成績斐然。
永明資產管理（香港）有限公司行政總裁顏建華表示，很榮幸獲得以上獎項，與坊間傳統模式不同，為了尋求可持續的長期表現，Sun Life永明旗下強積金計劃採用多元經理（Multi-manager）投資模式。他進一步解釋，「多元經理」平台下，成份基金以投資組合管理基金方式投資於不同的核准滙集投資基金，根據基礎基金的投資風格及市場狀況等多種因素，靈活地將資產分配予表現優異的基金經理。此外，這個模式能有效地降低因過度倚賴單一基礎基金經理所帶來的風險，資產配置更靈活。
推廣投資者教育
根據強積金顧問公司GUM於去年12月發表的市場報告，Sun Life永明為2022年全年錄得最大淨資金流入的供應商，並錄得最高市佔率增長達0.33個百分點，表現十分亮眼。顏建華表示，用戶選擇強積金供應商時，除了服務體驗，回報表現是一大考慮因素，希望幫助成員更快達成退休目標。
與此同時，Sun Life永明也在投資者教育方面積極投入，無論順境、逆境均為客戶提供合適的投資建議，希望「Hand-Hold（手牽手）」客戶渡過波動市況，顏建華相信這是Sun Life永明成功的一大因素，也是公司引以為榮的方向。
推出首隻ESG強積金
今年初股市開局表現不錯，顏建華留意到自今年初開始，有不少資金由保守基金轉移至股票基金。由於利率持續高企，投資者憂慮債券市場的表現，各地央行加息周期有望步入尾聲，現階段他較看好股票市場及投資級別債券。
顏建華表示，進取型成員傾向選擇香港股票基金，為Sun Life永明的旗艦產品；保守型成員大多選擇環球債券基金。他透露Sun Life永明將於下月5日正式推出三隻基金，包括美股基金、歐洲股票基金，以及環球低碳指數基金，近年ESG環境、社會和管治的議題備受各界重視，環球低碳指數基金為全港首個ESG主題強積金產品，開創業界先河，未來將為成員提供更全面的基金選擇。
籲定期審視賬戶
顏建華寄語打工仔，應及早積極管理強積金帳戶、定期審視倉位，把握長期回報機遇，直指「許多人因為每月強積金供款看似不多、加上65歲才可以提取，便不把管理強積金當作一回事，其實這是一個錯誤觀念。」
今年三月，美國地區性銀行出現流動性危機，為金融市場帶來暗湧。顏建華指銀行危機某程度上減慢了聯儲局加息的步伐，今年未宜看得太淡，現時較偏好股票基金及企業債（投資級別），相信推出三隻新基金的時機極佳。
對於下半年的投資建議，顏建華分享其「3D投資策略」，包括「Diversify（多元化）」，避免只投資單一市場；「Defensive（防守性）」，投資風格未宜過於進取；「Dollar cost averaging（平均成本法）」，定期將固定數量的資金投資到選擇的資產中，毋須擔心市況短期波動，相信是較為穩健的做法。
