穩中融動 全方位資產配置 助高淨值客戶穩健承傳
金融市場變幻萬千，十年市況幾番新，需要穩健及可靠之專業財富規劃，對掌握未來才可更得心應手。中國銀行（香港）（「中銀香港」）自2012年11月推出私人銀行服務，一直穩步發展，以卓越及專業之服務，穩健靈活的資產配置策略，為高淨值人士之客戶提供最合適及全面的資產管理及財富規劃方案，成功取得客戶之信任及支持。該行私人銀行董事總經理甘宇文表示，過去10年團隊致力透過周全的投資組合管理，為客戶爭取最佳回報，在環球經濟充滿挑戰的情況下，該行為客戶爭取回報之餘，亦著重風險管理，深明穩健理財對長遠累積財富尤其重要。
中銀香港憑藉優秀穩健的理財方案及服務，榮獲《信報財經新聞》頒發「卓越財富規劃私人銀行」大獎。甘宇文表示，該行私人銀行自2012年成立以來一直以「穩中融動」為理念，並秉持「1＋1＋1」的服務宗旨，每個「1」分別代表對客戶個人、家庭及事業的長遠承諾，務求協助他們創富增值，並將財富傳承至後代。「1＋1＋1」同時亦代表中銀香港私人銀行憑藉企業銀行及個人銀行作為後盾，為高端客戶提供尊貴的一站式私人銀行服務，全方位滿足客戶個人、家庭及事業需要。今年適逢成立10週年，團隊將繼續以穩健靈活之資產配置策略，為客戶度身設計長遠的財富管理方案，成為客戶信賴的卓越私人銀行。
中概股回流創私銀機遇
甘宇文續說：「我們一直與時並進，加強由客戶經理、投資顧問及產品經理等專才組成的專屬團隊，專責及主動為客戶提供最合適資產配置服務。」近年不少在美國上市的中概股回流到香港上市，為該行帶來新的客源及商機。憑藉中國銀行的聲譽和實力，再配合中銀香港私人銀行專業及優秀團隊和多元化的投資產品及組合，能夠為這些潛在客戶提供穩健、可靠的私人銀行服務。
「不少內地民企到海外上市，為主要股東及管理層創造財富，造就不少對私人銀行服務有需求的潛在高端客戶，為私人銀行業帶來巨大商機。」他補充說，香港作為亞洲市場對接全球的重要窗口，擁有完善制度及簡單稅制，坐享有利條件吸引這些高端理財客戶。
多元投資方案 同步審慎管理風險
近年環球市況波動，為投資者帶來不少挑戰。甘宇文說：「私人銀行為高資產淨值客戶進行任何財富規劃時，既要考慮目標回報，亦會著重風險管理。」換句話說，一切皆離不開「穩健」二字。
資產管理及投資策略方面，甘宇文分享道：「我們沿用覆蓋全面的組合式配置管理，靈活為客戶度身訂造最合適之方案，並適時加入新產品及調整投資比例，有效規避風險之餘，亦助客戶充分把握各種市場機遇。」團隊以「核心」及「衞星」兩大組合進行動態式資產管理，利用保本及保值為本的「核心」投資產品，以穩健、均衡及增長為中長期投資目標，同時以「衞星」投資組合，如外幣掛鈎存款及另類投資，為客戶靈活爭取相對較高的組合回報潛力，同時平衡風險。
另一方面，中銀香港私人銀行緊貼ESG趨勢，積極為客戶搜羅更多ESG項目，過去2年為客戶投資ESG領域之基金資產規模已增長超過20倍，未來會積極提供更多具ESG元素之投資產品，讓他們有更靈活多元的選擇。
未來，中銀香港私人銀行將繼續秉持「穩中融動」及以客為本之服務理念，透過不斷提升人才、平台及產品，進一步在獨具優勢的領域持續強化優勢，並積極拓展更多業務範疇。
