領先金融科技 拓全民國際級投資顧問服務
近年金融科技急速發展，加快專業理財服務普及化。WeLab Bank行政總裁兼執行董事李家達表示，今年推出智能理財顧問服務GoWealth，結合領先科技及資產管理經驗，為市場提供低門檻、國際級的一站式專業投資顧問服務，助更多市民長遠累積財富，乘風破浪。
WeLab Bank憑藉智能理財顧問服務GoWealth，榮獲《信報財經新聞》頒發「卓越數碼投資理財銀行服務」大獎及「卓越智能基金管理及追蹤數碼平台」大獎，是亞洲主要市場內首間獨立於傳統銀行集團而推出同類服務的全數碼銀行。
一站式「Set Track Goal」
助邁向財務目標
李家達指出，目前香港持有10萬至100萬元流動資產的人口約180萬，合共資產規模高達8000億元，惟過去傳統銀行集中服務高資產淨值客戶，讓這龐大資產未能獲得專業管理。GoWealth以科技解決傳統銀行的人力成本限制，為客戶帶來一站式顧問服務，由理財策劃、投資組合建議、基金買賣以至持續追蹤理財目標進度，均可在WeLab Bank應用程式中輕鬆做到。
過去市面上的財富管理產品，多以風險導向以主，按客戶的風險胃納程度推薦投資產品，他說：「近年市況波動，讓人重新了解中長期策略部署的重要。」而GoWealth則以目標導向，客戶透過投資關鍵三步「Set、Track、Goal」，即可借助科技分析，真正做到「智動」導航，入場門檻更低至100元。
GoWealth的獨特之處，在於 WeLab Bank與安聯投資（AllianzGI）共同研發的智能投資引擎，能即時運算投資計劃的「目標成功率」，提供投資建議，並為客戶全天候管理風險。李家達笑言：「GoWealth就如廚師發辦，產品就是食材，系統會揀選最適合客人喜好和品味的建議。客人只需放心交給我們，好好享用一頓財富盛宴。」
1.2萬個模擬市況 前瞻預測長達50年
有別於傳統產品只提供歷史數據，GoWealth以12個標準投資組合為基礎，即時模擬組合在1.2萬個不同市況下，長達50 年的前瞻性走勢，從而得出最適合客戶而「目標成功率」最高的投資建議。為加強風險管理，系統會定期更新「目標成功率」和追蹤客戶進度，萬一遇上市場波動，會提示調整佈署，助客戶持續向目標進發。
李家達又強調，WeLab Bank深信ESG對企業及不同持份者的長遠發展舉足輕重，除了借助科技減低碳排放和訂立適當的管治政策外，在產品設計上亦將ESG元素列為重要考量。在建構GoWealth的多元投資組合時，不但考慮資產比例，以及風險與回報特性等因素，亦會評估基金投資團隊的投資產品選擇流程，確保GoWealth 所有投資產品均納入ESG因素考量。
另外，香港虛銀發牌至今近兩年，WeLab Bank已快速發展至接近本地傳統中小型銀行的規模，他認為各虛銀已發展出較成熟的產品線和營運模式，策略及定位差異愈來愈明顯。隨着市民逐漸熟悉虛銀服務，對金融科技的信心將不斷提升，相信虛銀未來將取得更多市場份額。而WeLab Bank會繼續以智慧銀行（intelligent banking）體驗為目標，朝個人化同智能化方向雙軌發展，推出更多創新銀行服務，讓社會不同客群均可以享受全面而優質的銀行服務，為未來創造豐盛生活做好準備。
