全渠道財富管理服務助客戶資產增值
香港高資產淨值人士數目每年上升，對優質財富管理服務的需求不斷增加。中銀香港去年推出全新高端理財品牌「私人財富」，為高資產淨值客戶悉心訂製超越財富管理層面的理財配套及時尚生活方案。憑著專業及豐富的服務和產品，品牌推出不足一年已獲市場積極支持。隨著富裕客戶年輕化，中銀香港同時優化中高端理財品牌「中銀理財」，積極開拓年輕百萬富翁市場。憑藉全渠道覆蓋客戶理財需要及生活方式的服務策略，中銀香港成功榮獲《信報財經新聞》頒發「金融服務卓越大獎2021 - 卓越財富管理銀行」獎項。
中銀香港擁有龐大的實體分行網絡及前線客戶經理團隊，為客戶隨時提供專業投資見解及協助。配合創新金融科技應用，令客戶的理財體驗更無縫流暢。
科技結合理財
「手機先導」嶄新數碼投資工具
中銀香港深明日理萬機的高資產淨值客戶，需要更高效的財富管理服務。因此，該行的「私人財富」推出嶄新「RM Chat」即時通訊服務，主動向客戶提供貼心銀行服務，讓他們可隨時隨地通過手機銀行，直接聯絡專屬客戶經理團隊，迅速完成如外幣交易及設立定期存款等指示。配合「私人財富」客戶經理團隊的專業服務，助客戶洞悉市場投資先機，部署財富增值策略。
在進行投資決定時，新一代的投資者往往希望能運用科技協助進行投資分析，實行自主理財，因此該行特別推出「PlanAhead智．未來」一站式財富策劃服務。根據客戶的財政狀況、投資目標及風險取向等因素，作出分析及計算目標差距，並提供合適的理財產品方案，如「智選基金組合」、月供存款計劃、基金、股票及保險等，助客戶作出投資決定，達成理財目標。
中銀香港更持續拓展產品及服務的應用場景，利用開放應用程式介面（API）技術，與各大財經及生活平台包括 AASTOCKS、 etnet及Trip.com等合作，將買賣股票、投保旅遊保險等交易與平台無縫連接。
高資產淨值客戶 專享線上財險傳承諮詢
為讓客戶獲得全天候的專業咨詢服務，該行推出了「私人財富」及「中銀理財」客戶專享的「投資在線」及「保險在線」服務，除了讓客戶透過線上會議平台，與財富顧問專家互動交流，享受各項理財分析及諮詢服務外，更可讓專屬客戶經理及保險專家進一步了解客戶的財務狀況及需要，以及理財目標，客戶足不出戶亦能訂製保障方案，涵蓋財富增值、健康醫療、退休以至財富傳承等各範疇。
客戶挑選合適方案後更可一站式完成投保，享受全數碼化流程，且投保壽險產品多達14種。為進一步滿足客戶的財富傳承需要，客戶更可透過線上平台與律師進行一對一傳承諮詢，就多國資產的稅務及財富傳承問題尋求專業意見。
中銀香港將持續開拓高端及中高端客戶市場，配合多渠道線上線下協同的服務模式，並且加強大數據及創新金融科技應用，了解每一位客戶的需要，從而改進智能投顧及智能洞察等創新理財工具，提供更多元化及貼心的數碼理財規劃體驗。
