可持續金融新趨勢

2022年10月18日

投放3千億美元助企業轉型
渣打搶佔可持續金融市場領導地位

黃翠芝擔任早前舉辦的2022粵港澳大灣區綠色金融聯盟及香港綠色金融協會論壇主持及演講嘉賓。

淨零排放是近年的熱門話題，全球目標在2050年實現淨零碳排放，扭轉氣候變化的危害。作為綠色商業銀行聯盟的基石成員，渣打香港與國際金融公司和香港金融管理局緊密合作，推廣創新的金融方案，促進經濟體的綠色轉型，在綠色及可持續金融市場佔有領導地位。本報專訪了渣打銀行可持續金融亞洲區主管黃翠芝，分享渣打銀行的淨零排放對策，以及如何透過研究、設立專業團隊及協助妥善運作推動碳交易市場去支持企業市場實行綠色轉型。

隨着全球計劃在2050年或之前實現碳中和，香港作為一個國際金融中心，別具優勢成為綠色融資的區域樞紐，支持亞洲轉型至淨零排放。黃翠芝表示，「我們深信成為負責任和可持續發展的銀行是明智之舉，渣打銀行的業務主要分布在亞洲、非洲及中東的新興市場，這些市場最易受氣候變化影響，亦最需要轉型，同時亦會帶來龐大的融資機遇。單以中國市場為例，為使中國達到30/60的目標(即2030年實現碳達峰，2060年實現碳中和)，便需要額外35萬億美元的投資;而根據世界銀行的資料，到2030年，可持續投資需要額外93萬億美元，由此可見雖然綠色和可持續融資活動在過去十年強勁增長，但要實現淨零排放仍需大量資金。」

開發新可持續融資方案

為此渣打銀行訂立了三管齊下的對策:首先，為應付如此大量的資金需求，融資活動會是資金調動的重要一環，渣打銀行將會對綠色和轉型融資投放3,000億美元，協助客戶加快實施轉型策略;第二是開發新融資解決方案，包括推出新產品，以及利用科技和碳市場專門知識，加快籌措資金程序;第三是採取營運減排措施，並進行投資組合減排，目標是在2025年達到營運上的淨零排放。

黃翠芝進一步指出，渣打銀行一直致力發展可持續金融，並落實多項措施來發揮影響力，「舉例而言，我們將環境、社會和管治(ESG)標準融入貸款決策，在2019年因應我們的財務狀況報表對全行近20,000個企業、商業和金融機構客戶進行了評估;透過我們的措施，我們的營運綠色資產成功避免了140萬噸的碳排放，在建築中的綠色資產方面，避免了超過50萬噸的未來碳排放，另外亦落實了88.5萬筆微型貸款，並已設立10億美元抗疫基金，協助醫療設備和疫苗製造商，對抗新冠肺炎。」

可持續債券框架與時並進

除此以外，渣打銀行已設立綠色可持續金融產品框架、可持續發展債券框架，亦剛剛推出全新的轉型框架，並會每年全面檢討所有框架，確保與時並進，符合國際指引。黃翠芝形容這些框架十分重要，「可持續發展債券在過去十年蓬勃發展，它們大多圍繞綠色、社會及可持續發展(GSS)三方面，所謂綠色，是指所得款項用於可再生能源、潔淨運輸、綠色建築等等;社會元素是指取得基本服務、基礎設施和社會進步，例如性別平等議題;而可持續發展則結合綠色和社會元素。」

她強調每個項目均有完善的框架和管治，「以確保所有融資和投資符合本集團的標準信貸程序、監管規定和本集團的可持續發展策略，我們將ESG融入所有貸款決策，在交易方面，所有涉及ESG的交易均須經授權批核人員審批，而有關人員均為本行的專家，再者，我們設有可持續金融管治委員會，該委員會由本行第一和第二道風險防線團隊組成，以討論可持續金融的任何艱巨決策。」

除了承諾在2030年之前投放3,000億美元作轉型融資外，渣打銀行更設立促進轉型團隊，專責與業界及可持續金融銀行家緊密合作，協助高排放行業的客戶轉型。黃翠芝解釋，「渣打銀行的行業團隊經驗豐富，並與各行業的可持續金融團隊緊密合作，支持客戶轉型，邁向可持續發展和共融的將來。我們會繼續創新融資產品，利用科技實力，與客戶和技術夥伴共同開創新猷。其中一個重點，是由MarkCarney創立、前稱TSVCM的誠信委員會(IC-VCM)，這是一個促進眾多國際金融中心自願碳市場發展的平台，渣打集團行政總裁溫拓思(BillWinters)早於TSVCM時期擔任主席，而渣打銀行領導自願碳市場，支持IC-VCM核心碳原則的發展。我們相信，一個妥善運作的碳交易市場，具備高誠信的碳信用額，有助加快將資金由高排放國家調撥至積極消除、減少和避免排放的國家。」